世俱杯218阿尔艾因:?- 多哈杜海勒vs阿尔艾因
 

騙子就喜歡你們這些文化人!

2019年09月22日16:25 多哈杜海勒vs阿尔艾因 李富成
   
 

多哈杜海勒vs阿尔艾因 www.zwsvcc.com.cn 核心提示:本文是作者2019年9月20日在上海財經大學浙江學院的演講

  本文是作者2019年9月20日在上海財經大學浙江學院的演講

 

詐騙

  一、騙子喜歡騙有文憑的人

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  2018年3月份,大學生琪琪因舉辦晚會需3000元資金,她找到哈爾濱聚恒力投資有限公司尋求貸款。該公司借貸5000,期限1星期,琪琪未能償還這5000元貸款,該公司楊某讓琪琪找張某再貸款,償還之前的5000元貸款,被逼簽下15000元的合同。最終利滾利,還債無路,琪琪被逼到夜總會上班。

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  大學生小蔣打算借3000元買手機,上門費、中介費等額外費用總計3000元,每周要還420元利息,本金和利息在1個月內償還。小蔣同意了?!笆翟謔翹胍蛐率只??!閉拍襯貿鲆徽漚榪罱鴝釵?.5萬元的欠條,要求小蔣“簽字畫押”。張某解釋:“只是為了保障公司利益,不會真要3.5萬元?!?/p>

詐騙

  由于無錢償還,1月14日,小蔣再次來到投資公司,再借1500元。張某用微信將錢轉給小蔣,要求小蔣補拍裸照。為了打消小蔣的疑慮,張某拿來3張照片,聲稱都是借錢女生拍的,不會外傳“再給你1分鐘時間考慮,要么現在還錢,要么拍照片?!閉拍車撓鍥淶煤芐祝骸澳悴凰禱?,就當你答應了,你拍也得拍,不拍也得拍?!弊詈?,在這家投資公司的衛生間里,小蔣被張某拍下一張裸照。

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  2016年5月,齊魯投資公司的放貸對象是在校大學生。2017年9月,曹瑞某向該公司借款7500元,實際得款4800元,對方讓曹瑞某出具15萬元借條。2018年1月11日,該公司安排十幾人到曹瑞某的微山縣老家催債。由于家中沒人,公司成員給曹瑞某母親打電話,索要50萬元,被拒。嫌疑人在村里開車,用高音喇叭喊“曹德某(曹瑞某的父親)兒子借錢不還,全家老賴”。在曹德某家的墻上用紅油漆寫上:曹瑞某,欠錢不還,死。催債人用微信給曹瑞某發去噴漆的情況,在曹德某家門口放花圈、燒黃紙。

詐騙

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  一是制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人對外以“小額貸款公司”為名招攬生意,與被害人簽訂顯然不利于被害人的合同,有的還要求辦理上述合同的公證手續。二是制造銀行流水痕跡,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據。有的犯罪嫌疑人故意讓被害人抱著提取出的現金照相,制造被害人已取得虛增款額的假象。

  三是單方面肆意認定違約,要求全額償還“虛增債務”,“虛增債務”往往大于本金數倍甚至數十倍。四是惡意壘高借款金額。在借款人無力償還的情況下,犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數額的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。五是軟硬兼施“索債”,滋擾借款人及其近親屬的正常生活秩序。

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  清華大學54歲黃姓女教授,遭電話詐騙損失人民幣1800余萬元,大陸警方發現部分贓款在臺灣提領,詐騙電話的網址也設在臺灣,兩岸合作共同打擊,警方經過半年多追查,2月15日晚在臺中市西屯1處豪宅瓦解該詐騙集團,逮捕劉姓男子等8人。

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  2013年5月,時任府谷縣委書記調離,辛耀峰想接任縣委書記。中間人告訴辛耀峰,只要他肯花錢就能當上縣委書記。事后,辛耀峰懺悔到,他當官心切,就找到兩個企業老板籌集695萬交給中間人,辛耀峰卻被騙了。

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  騙子吹噓認識中組部的領導,謊稱可以幫忙買官,搞定副省級待遇,一個商人騙走了時任廣東省政府副秘書長羅歐4008萬元。

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  2016年9月12號,湖南洪江市法院李某接到1個自稱是院長的電話,對方直呼其名向他借錢應急,為確認真偽,李法官決定當面詢問院長,結果領導外出。此時,對方再次打來電話催促,李法官給對方轉了8萬元。待領導回來后,李法官才發現上當受騙,隨即報警。

  二、實施詐騙的是何方神圣?

  2016年,徐玉玉以568分的成績被南京郵電大學錄取。19日16時30分,她接到了一通陌生電話,對方聲稱有一筆2600元助學金要發放給她。此前,徐玉玉曾接到過教育部門發放助學金的通知。按照騙子,徐玉玉將準備交學費的9900元打入了騙子提供的賬號。被騙后,徐玉玉萬分難過,當晚就和家人去派出所報了案?;丶衣飛?,徐玉玉突然暈厥。

 ?。ㄒ唬?0個安溪九個騙,還有一個在鍛煉”

  2016年8月28日,山東臨沂徐玉玉被電信詐騙案的最后一名罪嫌疑人鄭賢聰投案。據公安部通報,6名嫌犯中5人為福建人,1人為重慶人,平均年齡26歲,3人為90后,3人是安溪縣人。

  安溪的詐騙不僅手段繁復,花樣翻新,更是將生意帶出國門,在菲律賓、柬埔寨等國開張營業。

  所有電信詐騙的騙術都能在安溪籍詐騙者身上體現,抗非典捐款、賑災短信、假冒北京奧運會票務官方網站。

  一位安溪人告訴記者,瘋狂的詐騙讓長坑、魁斗兩鄉的村民一夜暴富,一度出現排隊取錢的景象,村中蓋起高樓,奔馳、寶馬、賓利等豪車絡繹不絕。

  新華社早在2004年就報道稱,設在安溪魁斗鎮的移動電話通信基站曾是“全亞洲最繁忙的基站”。

  安溪打擊電信詐騙百日會戰

  福建安溪召開掃黑除惡專項斗爭暨赴境外詐騙流出地專項整治“百日會戰”:2018年9月18日,

  安溪打擊電信詐騙的“五個一律”

  一律拆除贓款建房、追繳涉案款項

  一律不允許子女就讀公立學校

  一律停止城鄉居民醫保財政補助

  一律列入失信人員名單,限制坐動車、坐飛機、住賓館等高消費行為

  一律停止縣級所有政策性補貼及向上項目補助申請

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  茂名市電白區被稱為“電信詐騙第一縣”,最為出名的詐騙方式是“我是你領導”。詐騙者利用其他地區人不熟悉廣東口音,冒充領導。如果受害人表現出惶恐的情緒,就會被要求第二天去“領導”辦公室樓下,被以各種理由要求給“領導”提供的賬號打款有一個頗為夸張的說法是“電白一個縣的電話網絡繁忙超過華爾街?!?/p>

  電信詐騙的最大特點就不不見面,隔空取物,妙手空空

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  “膚白貌美”、“老公不育”、“事成之后,重金酬謝”為誘餌,欺騙心存幻想、意志不堅者上當。當受害人聯系時,會有富婆、律師、警察分別上陣,實施詐騙。富婆誘惑,律師勒索,警察恫嚇。

詐騙

詐騙

  重金求子前世今生——農民將其發揚光大

  2007年5月,江西某村李長生家中來了一個推銷設備之人,設備可以向全國范圍內任何一個區域手機號碼一次性群發4800條信息,信息內容均為“富婆千金求子”。首次群發信息成功后,推銷設備的人收取李長生4000元人民幣的費用。學會此門技術后,李長生召集家中20多人,確定了以后生活的內容:田不用再種了,可以拋荒或租給他人,全家要一起打電話掙錢。

  詐騙的情節曲折荒誕:27歲香港少婦因老公失去生育能力,為繼承家業,回內地尋找一健康男士生一小孩,酬金50萬元。有人上鉤后,李長生安排女兒扮演富婆,自己扮演私人律師;其他家族成員或扮演銀行行長,表示酬金已到賬,需繳納稅費;或扮演海關的關長,稱錢是從香港匯出,需要繳納關稅;或扮演富婆老公,表示受害人需要打上一筆“嫁妝費”。最后,另有其他人去不同銀行取款。李長生安排專人在村子出入口放哨,嚴防陌生人進出。2007至2014年,李長生的賬戶上已有上千萬的資金進出。

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  湖南雙峰縣以PS詐騙聞名,被媒體稱為“假證之鄉”。詐騙分子以PS的艷照作為要挾受害者的手段,利用受害者珍惜名聲,對受害者進行勒索。在雙峰,詐騙犯最密集的地方是走馬街鎮。央視報道,走馬街7萬人口至少有2萬人從事過制販假證和短信詐騙。最猖狂時的場景:一堆農民圍聚農業銀行或者郵政儲蓄所,一邊賭博聊天吃喝,一邊用手機騙取各地民眾錢財。

  彭某共寄出300余封信件,現已敲詐成功有10起,收到轉賬資金130.2萬元。警方已核實的受害人為副廳級1人、正處級7人、副處級2人,還有大量案件證據需要民警進一步調查取證。

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  長夜漫漫難眠。微信添加好友的提示音打破了夜的寧靜,陌生妙齡少女,美艷少婦主動搭訕……驚不驚喜?意不意外?

詐騙

詐騙

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  詐騙分子冒充黑社會給受害人電話,揚言有人要花錢弄死你,要求受害者破財免災。黑社會會報出受害人家庭的詳細情況,甚至連孩子在哪里上學、身份證號多少都知道。

  一些人被驚嚇后乖乖轉賬。實際上,黑社會口中的信息也是從網絡上購買的,并非踩點所得。

詐騙

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  許多買家認為自己的購物信息是安全的,不會被除賣家以外的人獲取,因而誤以為對方是真正的客服。實際上,買家的個人信息早已被泄露,詐騙分子可隨意買賣。有記者調查顯示,購買個人信息的整個流程甚至不需要5分鐘。嫌疑人喜歡山區搭建工作室,以便躲避警察的追捕。

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  犯罪嫌疑人獲取受害者的信用卡信息。然后與機票代理點勾結,重新出票套取現金獲利。

詐騙

  當前詐騙的一些特點

  1、相互不見面

  2、沒有文化詐騙有文化

  3、貧窮地區詐騙富裕地區

  4、中年大叔詐騙年輕師哥

  三、大學生經常遇到的詐騙

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  2014年8月以來,不少客戶向成都某快遞公司投訴:自己收到的“珍珠活絡丸”、“五更太平丸”等藥品被替換成“蟲草菌絲體片”、“瑪卡片”。經調查,快遞公司發現有人冒充公司員工向客戶送快遞,收取客戶的貨款??斕莨駒憊ぜ侔緋墑棧躒?,抓住了前來送貨的周某、張某。然后,報警。經偵查,犯罪嫌疑人張某通過網絡結識曾經做過電視購物工作的周某。2014年6月,周某告訴張某,他掌握不少出售客戶資料的QQ群,可以獲得剛從網上購買物品的客戶信息。經商量,由周某負責將獲取的客戶信息轉發給張某,張某購買大量偽造的“EMS”快遞單、假冒的平板電腦、手機、蟲草等物品,偽裝成客戶從網上訂購的物品,然后,二人假冒快遞員,將偽造的快遞包裹送給收件人,以騙取收件人貨款。

  防范對策

  1、一旦收到快遞物流來電,如果自己沒有在網上購買商品,也沒有親友給自己郵寄商品,對其置之不理。

  2、收到網購商品時,一定要堅持先驗貨后簽收。如果是貨到付款,一定要先開箱驗貨,確認無誤后簽收。

  3、網購商品時,盡量不要填寫私人的取貨地址,可以將網購的商品快遞寄到公司之類的公共地址,不要輕易將家里的門牌號透露出去。

  4、收到貨物之后,不要隨手將快遞盒子丟掉,上面粘著的快遞單上有客戶的詳細信息。

  5、在網上搜尋快遞公司聯系方式時,一定要多方核實快遞公司的網站、聯系電話以及上門的快遞公司工作人員身份,避免上當受騙。

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  2013年7月13日9時許,鎮江諫壁鎮發生一起交通事故,秦某駕駛一輛三輪摩托車撞倒一名男子。秦某陪受傷男子到醫院檢查后,發現被撞男子左手無名指骨折。經協商,秦某賠付受傷男子6000元。秦某的兒子不服報警。諫壁鎮派出所民警勘驗現場后,將涉案人員帶回派出所調查處理。經網上查詢,民警發現李某曾于2013年7月12日在丹陽呂城因交通事故受傷,致左手無名指骨折,獲賠2000元人民幣,李某2次案件記錄中都有一名楊某的男子在場證明。經偵查,公安機關破獲了以毛某國為首的3人碰瓷。

詐騙

詐騙

  防范對策——核心不要私了

  1、公安機關要做好案件串并工作,從中發現此類案件的可疑之處。

  2、民警要詳細地錄入被害人、證人、肇事人員的相關信息,注明當事人的年齡、籍貫、聯系方法、涉案的車輛,建立疑似碰瓷人員的信息庫。

  3、當事人要及時報警,用手機拍攝嫌疑人面部特征、身體損害部位,詢問傷者的身份,最好讓他拿出身份證件,核對信息后及時提供給警方,安裝行車記錄儀。

  4、不要輕信身旁的好心人為你出主意私了,勸說你私了的人,可能是嫌疑人的同伙。

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  2014年1月26日,劉女士在廣州火車站候車,一名中年婦女主動與其搭訕。劉女士無意透露出想提前回家的想法,中年婦女稱親戚有辦法改簽車票,提前2個小時。不一會,該女子親戚到了。該女子親戚很熱心,立即帶劉女士去改簽車票,該女子稱要先上洗手間。到售票大廳時,女子的親戚告訴劉女士,改簽車票是找熟人秘密進行的,她需在旁邊等待,要刷卡交20元手續費,劉女士需要向他提供銀行卡的卡號和密碼。劉女士警惕起來:銀行密碼怎能隨便向陌生人透露?這肯定是個騙局,劉女士拒絕了對方的幫助。

  防范對策——在車站等公共場所不要與陌生搭訕

  1、不要與陌生人說話,謹防上當受騙。

  2、公安機關應當采取公開與秘密相結合的方式加強對車站及其周邊地區的治安巡防,壓縮犯罪嫌疑人的作案空間。

  3、交通部門應當科學合理地安排火車班次,盡量減少火車晚點的情況發生。

  4、要注意?;じ鋈誦畔⒑退嬪砦鍥?,特別是銀行卡密碼和其他個人信息資料。

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  2015年4月21日,河南鄭州市民、環衛工人、巡防隊員等多人在街頭撿到牛皮紙信封,信封內裝有附有密碼的農業銀行信用卡和一張A4紙。民眾將撿到銀行卡插入ATM機上查詢,發現銀行卡內可用余額為30萬人民幣,卻無法提取。民眾撥打犯罪嫌疑人留在A4紙上的銀行咨詢電話,對方自稱是銀行工作人員,對方解釋該銀行卡內欠有滯納金,需要補交5000元人民幣的滯納金,銀行卡才能使用。不少民眾貪圖便宜而匯款。

  1、公安機關要及時披露此類詐騙案件的手法和特點,提醒民眾切勿上當受騙。

  2、公安機關應當會同銀行加強對ATM機的值守力度,及時發現和制止準備匯款的民眾。

  3、公安機關應當將此類詐騙的手法通報城管、環衛等部門,要求相關部門的員工在日常工作中及時發現并收繳該類銀行卡,避免不知情的市民撿拾此類銀行卡,以致上當受騙。

  4、民眾要時刻提醒自己“天上不會掉下燒餅”,自己沒有那么多的好運氣。

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  2014年2月下旬,英語四六級考試成績公布當天,王某在“百度貼吧”發帖自稱是黑客高手,有能力入侵教育部網站,修改四六級考試成績。郭某見到該帖后,立即電話聯系王某,要求王某幫助修改其英語四級考試的成績。王某稱需要收費2000元人民幣,郭某向王某指定的帳戶網上轉帳2000元人民幣。隨后,王某以需要交納保密費為由,讓郭某向其轉賬5000元人民幣。郭某又向王某指定的帳號匯款5000元人民幣。郭某再聯系王某時,發現對方已經關機,QQ號離線。

  1、在大型考試結束后,公安機關應當及時發布預警信息,提醒民眾切勿上當受騙。

  2、犯罪嫌疑人詐騙成功在于事先獲得了當事人的準確信息,公安機關應當嚴厲打擊泄露考生身份信息的行為。

  3、紀委、檢察部門必須加大反腐力度,嚴查考試中的腐敗行為。

  4、“三更燈火五更雞,正是男兒讀書時?!?/p>

  5、取消四六級英語考試

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  2015年2月5日14時20分,杭州的陳小姐手機“微信”收到好友給她發來的搶紅包鏈接,最高可搶500元人民幣的代金券。陳小姐點擊鏈接后,發現中了大獎。陳小姐按照領獎說明,輸入身份證、手機號、“微信”賬戶等信息,最后,掃描了一個“二維碼”。幾分鐘后,陳小姐發現與“微信”賬號綁定的銀行卡里少了1萬元人民幣。

  1、在網上發紅包或者搶紅包時,綁定的銀行卡或者支付寶賬戶中不要有過多的資金。

  2、對網上的各種搶紅包活動,一定要認真辨別,對一些陌生鏈接不要輕易打開。

  3、如果搶到的紅包金額較大,一定要向朋友電話核實,以免落入釣魚網站的陷阱。

  4、對方如果要求自己填寫個人的身份證號、手機號、銀行賬戶等關鍵信息時,一定要提高警惕。

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  2014年11月9日15時28分,於某強在“微信”上收到朋友孫某萍信息,孫某萍稱先將5000元人民幣錢打到於某強的卡上,於某強再將5000元人民幣轉匯到孫某萍朋友的卡上。---嫌疑人為何要這么做?

詐騙

 

  於某強收到孫某萍發送的轉賬截圖后,來到北京市西城區木樨地的工商銀行ATM機上,將5000元人民幣匯到孫某萍指定的賬號。但是,於某強一直未收到孫某萍轉來的錢。經聯系孫某萍后,於某強得知其微信號被盜。

  代付款詐騙的防范——眼見不為真

  1、當自稱是親友、同學、老板通過“微信”提出匯款要求時,最好電話核實或見面付款。

  2、不要輕易地接受陌生人加“微信”好友,對于通過“微信”結識的朋友“,要有提防之心。

  3、家庭、學校應當向青少年灌輸自我?;び胱暈曳婪兜鬧?,教給他們必要的自救技能。

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  2015年6月18日15時許,徐州的考生寇某海接到一個電話,對方自稱是徐州市財政局的工作人員。對方告知寇某海,按照國家的政策,寇某??梢粵烊「嚦賈Ы?。對方讓寇某海將銀行卡插入ATM機里,按照提示操作。不久,寇某海發現自己的銀行卡中少了5000元人民幣。

  1、金融部門要在銀行門口、ATM機等處張貼宣傳單,公布犯罪嫌疑人常用的詐騙手段及作案的流程。

  2、公安機關要督促移動、聯通等相關單位,加強短信息群發的管理,及時攔截有害垃圾信息。

  3、高考結束后,相關部門向學生及家長發放”告家長書“,提醒他們在假期中容易遇到的詐騙類型,接到陌生電話或短信,不要輕易相信。

  4、當事人接到不明短信或電話時,要多問幾個同學,是否有人領取高考助學金。

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  2013年6月24日,一男子聯系徐州市銅山縣的張某,稱其快遞包裹內藏有毒品,要凍結其銀行賬戶。隨后,該男子又稱張某可與銀行聯系升級銀行卡,暫不凍結張某的銀行帳戶。張某與對方提供電話號碼0516886***、85607***、85805***聯系,按照對方的要求,張某在棠張農業銀行自動取款機上,根據對方的電話提示,將17700元人民幣打入對方農行賬戶:6228481916097816660。不久,張某發現自己被騙。

  嫌疑人甚至會制造警車出現的騙局

  恐嚇類詐騙的防范

  1、接到此類詐騙短信或電話的當事人應當保持淡定心理,堅信法治社會,公安機關必須依法辦案,自己沒有藏毒,公安機關其奈我何。

  2、當事人接到不明電話或短信時,要及時告知親友、同事,聽取他們的意見,謹防在封閉的環境中自己的心理被控制而上當受騙----不能一個人扛。

  3、當事人接到此類電話時,一定要通過114查號臺查詢相關部門的電話號碼,然后,將查詢的號碼重新輸入手機中撥打,聯系相關部門核實情況。

  4、如果采用簡單回撥的方法,撥打的電話仍會轉移到犯罪嫌疑人的控制的電話中,難免上當受騙。

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  2015年4月29日晚,西安徐某收到短信:“徐某,丁益鈞讓我發給你照片,打開后直接下載:www.shunfa***.cm/zp04.apk?!斃炷炒蚩唇雍?,手機自動下載安裝一個圖片。由于不認識照片中的人,徐某將照片刪除。4月30日凌晨0時50分,徐某收到建行短信通知:白金信用卡被扣除3360元人民幣,短信顯示“網銀在線,京東支付?!?/p>

  1、手機一旦中毒,應立即將手機還原到出廠設置,及時將與手機綁定的支付寶、銀行卡進行安全處理,防止銀行卡內的資金被盜。

  2、為了降低損失,手機綁定的銀行卡內不要存入大量的錢款。

  3、在手機上安裝360殺毒軟件,養成定期更新,定期殺毒的習慣。

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  2017年11月13日,小王接到自稱中國駐多倫多總領館的語音電話,告訴她有1個緊急郵件在總領館。小王將電話轉為人工服務后,自稱總領館工作人員要求小王自報姓名,態度得很專業,官方,令小王對這個電話的信任度有所增加。使館人員告訴小王,郵件發自國際刑警,并代小王拆看過。使館人員稱,他人使用了小王名下的銀行卡,可能涉及個人信息泄漏問題,讓小王向當地警方查詢。在查詢過程中,小王聽到電話里不斷傳來警匪片里常見的各種警察用語、警用電臺傳呼等背景聲,令人感覺對方真是1名警察,而且在1個繁忙的警局內工作。

  警察聲稱小王,牽扯到一宗特大販毒洗黑錢案件。雖然小王一再聲明對洗錢販毒大案一無所知,警官聲稱涉案金額太大,小王不能向任何人說起此事,否則妨礙調查責任很大,如果小王不配合調查,就要凍結他的賬戶,會被立即帶回國,不能在加拿大讀書。在對方的恐嚇,小王用現金買了新的手機和新的電話卡,找1個無法被國際刑警追蹤到的住處。當小王去到密西沙加市的一家酒店內落腳后,警官還向她保證,會讓同事們通知小王的父母,請他們不用擔心。此時,小王的父母收到小王被綁架的電話,綁匪要求小王父母交出30萬加元的贖金。

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  2014年2月17日16時,何惠芳向公安機關報案:接到財政局工作人員電話,稱她之前購買的汽車,可以得到3000元人民幣的購車補貼款,對方讓其提供銀行卡號。何惠芳將一張建設銀行帳號告知對方,對方稱她會收到一條公司的短信驗證碼,讓何惠芳將收到的短信驗證碼提供給他。不久,何惠芳發現提供給對方的銀行帳號被消費12次,損失45800元人民幣。經網上查詢,2014年2月以來,廈門市發生購車補貼詐騙30余起,涉案金額達20多萬元人民幣。

  經走訪被害人,偵查人員發現淘寶網發送的驗證碼實為注冊支付寶快捷支付的驗證碼。據此,偵查人員推斷嫌疑人是將被害人的銀行卡設置為支付寶快捷支付后在網上消費。偵查人員在淘寶網上做了大量試驗,研究注冊快捷支付的步驟與條件,發現需要用被害人的信息實名注冊支付寶賬戶。由于此前嫌疑人購買的車主信息中就含有被害人的姓名、身份證號、手機號碼等信息,要完成注冊輕而易舉。當嫌疑人將購買的被害人信息在淘寶網上注冊,輸入騙取的被害人銀行卡號碼時,淘寶網系統就會給被害人發送注冊快捷支付的驗證碼,嫌疑人將從被害人手中騙來驗證碼輸入后,即可成功地注冊快捷支付方式。此后,嫌疑人在淘寶網上消費,就無需銀行卡密碼,只需輸入支付寶賬戶的密碼即可,嫌疑人便能使用被害人的銀行卡在淘寶網上自由地消費。

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  陳同學在武漢某高校攻讀工科博士學位,在網上尋找期刊投稿時,看到一個彈窗廣告。陳同學聯系對方后。對方告訴陳同學,文章審核通過后,3個月內可發表,需支付費用2.5萬元。隨后,對方還發來一個QQ號,添加好友后。陳同學按照莊編輯的要求,填寫了相關信息,連同兩篇準備發表的論文,發給了莊編輯。2天后,莊編輯聯系陳同學,稱論文已經審核通過,需支付1.25萬元定金。陳同學通過支付寶將錢轉到莊編輯的賬戶。一個星期后,莊發來了一封論文正式錄用通知書,陳同學需在文章發表前支付剩余的1.25萬元。為了盡快發表論文,陳同學趕緊將剩余的1.25萬元轉給莊編輯。兩天后,陳同學發現自己被對方拉黑。

  據法制晚報報道,國家核心期刊《求索》編輯室主任和編輯賣版面,并將收來的錢多數納入私囊,金額總計近200萬元。

  湖南省安化縣法院以受賄罪分別判處涉案兩人緩刑,并處罰金50萬元。另據了解,《求索》主編因利用期刊大肆收取作者財物也被逮捕。

  四、犯罪嫌疑人的詐騙套路

 ?。ㄒ唬┘沂鹿綠煜率?,騙子都關心

詐騙

  由于東莞掃黃力度空前,一些嫖客、小姐紛紛被抓,犯罪嫌疑人借機發送詐騙短信:“爸,我在東莞被抓了,速匯5000元人民幣到X警官工行卡XXXX,別打電話了,出來再說,快!”“張哥,我在東莞找小姐被抓,速匯5000元人民幣到王警官的帳戶上,勿告訴你弟妹。出來重謝?!苯?,不少民眾接到此類的詐騙短信。

  防范對策

  1、相關部門應當充分利用網絡媒體向社會公眾披露利用“東莞熱”的詐騙行為。

  2、民眾應當加強自身的道德修養,自覺抵御黃色網站的誘惑,增強道德的自律性。

  3、一旦接到有親友在東莞嫖娼被抓,需要匯錢等內容的短信或QQ留言,及時電話確認。

  4、金融部門要安排人員加強對營業場所的巡視,一旦發現神色焦慮要求轉賬的客戶,無論數目多少,工作人員都要進行反詐騙宣傳,必要時可報警求助。

  2015年7月14日晚,南京市民張某在家中上網,瀏覽一些黃色網站,其中,一個網站上“優衣庫試衣間不雅視頻下載”的信息深深地吸引著張某,張某點開了該網站的鏈接,觀看一些不雅圖片。次日,張某發現手機上有銀行轉賬短信,近萬元存款被轉走。張某立即聯系百度安全中心,根據張某反映的線索,百度殺毒專家認定該網站是一個內含木馬視頻的釣魚網站,在張某輸入自己的相關賬號后,釣魚網站的木馬病毒侵入張某電腦,竊取其網銀賬號及密碼,然后竊取張某銀行卡中的存款。

  1、在電腦或手機上及時下載安裝升級正規的殺毒軟件,阻止各類木馬病毒等惡意程序入侵電腦或手機的操作系統,養成每天清理電腦、手機病毒的習慣。

  2、不要輕易點擊社交平臺上的不明鏈接或誘惑性文件,觀看視頻或瀏覽新聞要上正規網站,避免個人信息被釣魚網站竊取。

  3、民眾不僅要在電腦或手機上安裝殺毒軟件,而且要在心理上筑牢“防火墻”。

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  1、我是領導

  2014年3月26日14時46分,南京浦口區的王某接到一男子電話,該男子自稱是王某所在環衛所的李所長,讓其第二天早上到辦公室。因王某剛參加工作,對單位的領導還不是太熟悉,就信以為真。27日早上8點29分,對方再次打電話,以要送兩位領導紅包為由,向被害人借錢,要求王某向指定的帳號匯款4000元。王某匯款后,聯系所長才發覺被騙。

  1、在接到領導電話時,要保持相應的淡定心理。當領導提出匯款時,不妨以身邊無錢為由推托,或者以見面交領導。

  2、在不能確定領導身份時,不妨故意錯報領導的姓名,或回撥真正領導的電話求證。

  3、領導是不差錢的,遇到假借領導的名義電話借錢,一定要小心謹慎,防止被騙。

  4、從現已發生的案件看,被害人主要是在政府部門工作的年輕人,年輕人不能將自己看成是領導的家臣,否則,極易被犯罪嫌疑人利用。

  5、只要堂堂正正做人,丟掉媚骨。

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  學生白某在網上看到一則“免費領養薩摩耶”帖子,電話咨詢。對方稱家里薩摩耶生了5條小狗,需愛心人士帶走,聲稱“只要對小薩摩真心就送,以免流落街頭”,雙方一度聊到“狗肉節”,那些吃狗黨的慘絕人寰,激發了白某的愛心。白某將聯系方式發給對方。一家物流公司聯系白某稱需要收取托運費430元,白某將款打入對方銀行賬戶,對方又要500便于管理的“零頭費”。隨后,“寵物注冊費”,“押金費”又陸續騙走1400元,當對方再次要求打2000元“過渡費”時,白某才意識到自己別騙。

  對于網上發布的“免費領養寵物”的信息要再三仔細核對。如果需要支付物流費或其他費用,盡量選擇貨到付款,切勿輕易將錢打到對方賬戶。同時,最好選擇同城交易,當面領養,謹慎對待異地領養,或選擇自己熟悉的物流,若有不符合常規的要求,切勿相信。

  2014年9月13日,羅萍通過QQ聊天結識自稱亨利·路易斯的美國男子。亨利·路易斯以談戀愛為名,騙取羅萍94萬元人民幣。案發后,公安部五局副局長陳小坤在北京召開案件專題研究會,武漢市市委常委,市局局長喻春祥,副局長熊波高度重視。經詢問,專案組掌握了涉案電話號碼和匯款情況,查明涉案一級賬戶10個,二級賬戶6個,涉案電話號碼5個。專案組決定以16個涉案賬戶為重點,追蹤資金流。專案組立即趕赴銀聯公司,調閱涉案賬戶的交易信息,發現有3張涉案銀行卡從2014年12月15日至2015年1月13日在北京、錦州兩地的銀行大量取現以及在超市、餐飲、4S店等處的消費情況。

  電信詐騙離不開電信流,專案組圍繞嫌疑人使用的聯系方式展開偵查:一是,組織人員對涉案QQ號,電話號碼等數據信息細致排查,查明涉案QQ號IP落地于非洲尼日利亞,涉案電話落地于北京、錦州。二是,派員赴北京,錦州追查涉案資金取現,消費情況,調取35段嫌疑人在北京,錦州取款的視頻資料。

 ?。ㄋ模┑愣緣閼┢?-此種詐騙需要下功夫

  4月25日,鄧女士收到公司董事長章某微信添加要求。4月28日早上9點17分,章總將她拉進微信群,群里一共9人,大多是公司的領導和合作伙伴,聊的話題也都跟公司發展、生意有關,還曬出生意伙伴為鄧女士公司支付合作費用43萬元的流水記錄截屏圖。不久,章某聯系鄧女士,讓她向此前支付費用的生意伙伴在深圳農業銀行開設的一個賬戶轉賬45萬元,鄧女士照做了。隨后,章總再次聯系鄧女士,稱已經跟此前的生意伙伴談好,再向對方賬戶轉賬48萬元,并稱辦好后流水給我。然而,待兩筆共計91萬元款項匯出后,鄧女士發現自己被拉黑了。

  微信點對點詐騙三步曲

  “一,犯罪嫌疑人通過各種渠道,搜集沿海城市的公司信息,找到公司法人姓名。再登錄公司的網站上,通過公司的郵件系統,以公司老板的名義索取公司通訊錄,行內稱之”取料“。

  二是,在獲取部分公司的內部通訊信息后,犯罪嫌疑人會對數據信息深加工,比如,通過手機號找出這些人的微信號,鎖定公司財務等特殊人員,再通過境外注冊的微信號仿造企業負責人微信號等,這一過程也被稱為”洗料“。

  三,一些偽基站發送的非法鏈接中,有部分并不以直接騙取錢財為目的,一旦點擊后,被害人手機就會中木馬病毒,相關信息就會被犯罪嫌疑人獲取。而這些獲取的信息中,則與其他非法獲取的信息一起,形成了黑色的”大數據“,為接下來精準詐騙提供了極大的便利。

  天仙局

  2015年10月,溧陽市經貿局的工作人員通知史某:印尼金光集團有意與其公司合作。一周后,一個境外電話+85297157358聯系史某,對方自稱是金光集團的何經理,準備到史某公司考察。2015年11月6日,何經理來到史某公司。2015年11月26日,何經理聯系史某:印尼金光集團的黃主席邀請史某前往泰國商談業務。12月1日,史某與助理飛往泰國。12月2日上午,何經理將史某帶到黃主席辦公室?;浦饗陌旃一褂薪鴯餳諾幕埔宥?,澳門葡京賭場的李偉雄。對方與史某簡單地商談業務后,就提及賭博的事情。在玩”梭哈“過程中,史某輸掉160萬美元。史某被迫向李偉雄指定的銀行卡匯入600萬元人民幣,才得以脫身回國。

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  “款還沒匯?以前銀行卡消磁不能用了,重新發個農行賬號給你?!?017年2月7日下午,溫嶺市澤國鎮的翁先生收到這樣1條短信時,恰好就在農行營業所,準備給朋友匯款。幾乎是毫無防備,翁先生中招了,向對方賬戶匯去27950元?;憧詈?,翁先生才發現收款人不是朋友的名字,立即向公安機關報警。接到報警后,派出所馬上與農行溝通,暫時凍結犯罪嫌疑人的賬號。

  2011年12月2日9時,陜西某石油公司總經理吳某瑜收到1條短信:“請匯農業銀行622848347107940****,戶名陳杰,辦好后發個信息給我?!鋇筆?,吳某瑜正準備給朋友匯款300萬元人民幣,公司正在開會,未經核實,便將短信轉給公司會計林春珠。當日12時,林春珠在招商銀行柜臺將300萬元人民幣2次轉入農業銀行622848347107940****賬戶內?;憧詈?,經吳某瑜與朋友核實后發現被騙。

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  小汪準備賣掉蘋果7手機,再買1部蘋果8手機。小汪將蘋果7手機放到網上交易平臺,很快,1名姓陸的男子聯系小汪。陸某稱想了解小汪蘋果7手機的性能,倆人約定在南京市玄武區某地鐵口見面。見面后,陸某將小汪的手機檢查一番后,雙方談妥價格,以3100元人民幣成交。陸某稱現金不夠,可以通過支付寶轉賬交易,小汪向陸某提供了自己的銀行賬戶。陸某操作完畢,向小汪展示了轉賬成功的頁面。小汪以為已經轉賬成功,放心地將手機交給陸某。事后,小汪查詢銀行卡賬戶,發現陸某的匯款并沒有到帳,再次聯系陸某,陸某的電話已無法接通。經偵查,民警很快將陸某抓獲。經審訊,陸某交代轉帳時,自己故意輸錯1位銀行卡號,這樣仍然能顯示“申請已提交,等待銀行處理”的信息,讓小汪誤以為轉賬成功。其實,銀行系統因為陸某提供的銀行卡號和姓名不匹配,會將陸某的轉賬錢款退回到陸某的支付寶賬號。

  2017年4月28日16時,周先生接到朋友電話稱其手機無法接通。周先生覺得可能是手機卡出了問題,立即到電信營業廳咨詢。經查詢,工作人員發現周先生的手機卡已被他人申請補辦。為了避免更大損失,周先生立即將手機卡補辦回來,當新卡裝入手機后,周先生收到銀行客服發送的短信,提示周先生申請了2筆總計8萬元人民幣的貸款,周先生趕緊報警求助。經調查,民警發現周先生銀行卡內8萬元人民幣已被人轉走。犯罪嫌疑人利用偽造的身份證補辦周先生的手機卡,身份證上除了照片不同外,其他信息都是周先生的。

  詐騙原理:

  犯罪嫌疑人使用偽造的被害人身份證,重新補辦與被害人同號碼的手機卡,致使被害人手機無法通話?;蛘?,故意謾罵被害人,迫使被害人短暫關機。然后,犯罪嫌疑人利用補辦的被害人手機卡,攔截銀行系統發送的驗證碼,修改與被害人手機號綁定的銀行卡帳號密碼,進而轉移被害人銀行卡內的存款。

  彭某玉向溧陽市公安局報警:2016年12月11日18時38分,接到1個陌生電話,稱她兒子邵某河被邵某河手機一直無法接通。接警后綁架,要彭某玉準備10萬元人民幣的贖金,否則撕票,,溧陽市局立即啟動綁架案件應急預案,成立專案組展開工作:第一組成員安撫邵某河父母的情緒,指導其通過電話和犯罪嫌疑人周旋,力爭通過通話套出有效線索。第二組成員在案發地附近開展調查走訪,排摸線索。第三組成員調取案發地附近監控、被害人話單、平臺信息等,從中分析研判被綁架人活動軌跡。經對被害人最后消失地點附近旅館清查,民警在一旅社找到邵某河。后查明,犯罪嫌疑人冒充司法機關工作人員,謊稱邵某河的銀行卡涉嫌犯罪,要求邵某河配合工作。在騙取邵某河的信任后,犯罪嫌疑人了解被害人家中是否有錢、父母相關情況,以被害人手機被監聽為由,要求被害人關閉手機,重新購買手機卡與其單線聯系。要求邵某河立即入住小旅館,入住時不能使用自己的身份證登記,沒有指令不得外出。犯罪嫌疑人要求被害人電話錄音,錄音內容為“我現在沒事,要求父母配合”。

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  1、耳聽為虛

  睿睿媽正在公司上班,接到1個陌生來電。電話中,1名男子惡狠狠地說:“叫媽媽!”接著便傳來1個小孩子的哭腔:“媽媽!救我!”睿睿媽心里一緊,下意識地叫了聲“睿睿!”,男子稱:“你們家的睿睿在我手上,我只求財,識趣的趕緊給我匯1萬元人民幣,不許報警,否則你將收到睿睿的手腳!”掛斷電話,并發來1個賬戶,要求睿睿媽在20分鐘內匯款,錢到放人,否則,等著后悔吧。

  2、眼見不為實

  2012年8月9日10時,王運利(女,徐州新沂人)正在上網,接到在美國留學的女兒葛妍(美國亞利桑那州立大學的留學生)發來的QQ信息。女兒稱需要學費,生活費22.66萬元人民幣。雖然愛女心切,由于平時從公安機關的宣傳中知道有騙子利用網絡詐騙,王運利在網絡上對女兒進行試探,在試探到“你表哥叫什么”的時候,女兒發來視頻請求。經過視頻驗證,王運來確信是女兒在網上。隨后,王運來按照女兒的要求匯款。當日14時許,王運來再次接到女兒發來的QQ信息:要借錢給學姐交學費。此時,王運利才發現自己被騙。

  此類犯罪一般由犯罪團伙實施,老板負責提供筆記本電腦,銀行卡,木馬病毒,作案場所等物質條件,詐騙行為由團伙所有成員參與完成。該犯罪團伙專門針對在美國,加拿大等地的中國留學生詐騙,他們事先將上網的IP地址偽裝成美國的IP地址,然后,通過電腦上的微信搜索在美國的華人,向對方發送微信,謊稱自己是華人留學生,剛到美國,想結交當地的留學生為朋友。嫌疑人在微信中放入木馬鏈接,稱是自己的個人空間,歡迎觀看。一旦對方點擊此木馬鏈接,木馬會提示對方需要填寫自己的QQ賬號,密碼才能登陸。當被害人按提示登陸后,木馬會自動將此QQ賬號,密碼保存到電腦的后臺,此QQ號即被盜。嫌疑人盜取QQ以后,先登陸查看QQ主人的資料,空間,好友分組,郵箱,備注等信息。隨后,嫌疑人加被盜QQ號為好友,通過與被盜QQ主人的聊天,獲取被盜QQ主人的資料,如,QQ主人的個人情況,留學情況,是否自費,視頻等。在與QQ主人的聊天過程中,伺機用軟件截取對方的視頻,用于后續詐騙活動。

 ?。ㄗ髡呦迪嫣洞笱暇┎憑笱Э妥淌謁妒可際?,《多哈杜海勒vs阿尔艾因》總編輯,《江蘇警方》特邀編輯,南京李博士刑辯團隊負責人,辦公地址:南京市山西路金山大廈8號B座27樓,電話:13505197099)


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